“90后”QQ招募多人盗刷他人银行卡300万元涉及银行员工、猜密人、取现人

刘建平制图

锁定车主后，网购车主的银行存款信息，雇人专业猜密码，之后通过网上代缴公共事业费转账提现。采取这样的方式，90后男子朱凯华通过QQ招募多人作案，盗刷他人信用卡300余万元，其中一名宾利车主银行卡被盗刷250万元之多。

近日，闸北法院宣判了该起利用新技术及无磁交易方式实施的信用卡诈骗案，以朱凯华为首的13名被告分获有期徒刑13年到拘役3个月不等的刑罚，其中包括4名三大银行的员工及朱凯华网络雇佣的猜密人、取现人等。

假卡转账雇人取现

2010年12月至2011年3月期间，为转移、套现其信用卡诈骗所得赃款，达到对赃款洗钱的目的，朱凯华还在网上找到了网名为“兔年好运卡”的史小欣并向其购买了40张不同银行的各类银行卡。

经查，史小欣专门持虚假身份证向各家银行骗领银行卡并进行销售。朱凯华将其中20余张银行卡用于自己赃款最后的转移和取现，另外的近20张系非法持有的他人信用卡。

朱凯华为逃避警方追查，时常更换QQ号和手机号， QQ号最多用一个月就要换号码。不仅如此，朱凯华通常只用手机上网，即使去网吧上网盗划他人银行卡钱款也会用他人的身份证并不断更换网吧地址，一个网吧只去一次。

谨慎的朱凯华不会自己去银行提现，2011年春节前后，朱凯华雇佣老乡汤涛涛帮其多次取现，并支付其3万元的费用。

根据朱凯华控制的大量银行卡明细清单显示，2011年2月至4月，各银行卡提现金额总计高达200余万元。上述款项，被朱凯华以购买豪华轿车等方式予以挥霍。

从2011年2月开始，上海警方接到几十起报警，均是银行卡的存款莫名被转走，最多的受害者遭转走200多万元。他们均声称卡在手、密码未泄露。

其中，被盗刷200余万元的宾利车主彭小姐是在接到银行通知后才知道自己卡被盗刷，资料显示其卡内资金被他人以每次100元转账形式，通过转账付费通全部转走，累计损失金额250万余元。

QQ犯罪一条龙受刑

闸北法院审理后认定，被告人朱凯华犯信用卡诈骗罪，犯妨害信用卡管理罪，数罪并罚被判有期徒刑13年6个月，并处罚金人民币35万元。明知朱凯华的钱来路不正的情况下仍帮助其大量提款的被告人汤涛涛，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑4年，并处罚金4万元。

向朱凯华出售个人银行信息的4名银行员工胡斌、曹晓军、董婕、陈荣哲犯出售公民个人信息罪分别获刑，并处罚金。

其余6名被告人因在互联网上倒卖他人的银行账户资料、个人征信报告等信息，犯非法获取公民个人信息罪，被判处有期徒刑1年3个月至拘役3个月缓刑3个月不等，并处罚金5000元至3万元。

因持虚假的身份证明多次向各家银行骗领信用卡以便出售给朱凯华用于转移赃款和取现的被告人史小欣犯妨害信用卡管理罪，被判有期徒刑1年，并处罚金1万元。

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